СОДЕРЖАНИЕ
ПРЕДИСЛОВИЯ
Предисловие М. Франко
Предисловие С. Игнатьева
Предисловие Ж.-К. Трише
ВВЕДЕНИЕ
1 БАНКОВСКИЙ РИСК
1.1 Кредитный риск
1.2 Рыночный риск
1.3 Риск ликвидности
1.4 Операционные риски
2 РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
2.1 Банковский надзор и организационные структуры банковского надзора в странах-членах ЕС
2.2 Сравнительный анализ деятельности регулирующих и надзорных органов
2.3 Международно признанные принципы банковского надзора 2
2.4 Роль международных организаций в осуществлении надзора и обеспечении стабильности в финансовом секторе
2.5 Надзор за выполнением банками установленных требований и риск-ориентированный надзор
3 ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
3.1 Проверка на соответствие квалификационным требованиям членов совета директоров и руководителей банка (кредитной организации)
3.2 Оценка участников (акционеров) и структуры собственности
3.3 Оценка бизнес-плана
3.4 Взаимодействие надзорных органов страны происхождения и страны пребывания
4 ДОКУМЕНТАРНЫЙ БАНКОВСКИЙ НАДЗОР И ИНСПЕКТИРОВАНИЕ
4.1 Документарный надзор
4.2 Инспектирование кредитных организаций
4.3 Достаточность капитала и Базель II
5 КРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ И ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ БАНКОВ
5.1 Методы кризисного управления
5.2 Роль государства и систем страхования вкладов
6 ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
7 МОНИТОРИНГ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ
8 ПРИНЦИПЫ И МЕХАНИЗМЫ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА В РОССИИ
8.1 Риски российских банков и их специфика
8.2 Регулирование банковской деятельности и банковский надзор в России: общие положения
8.3 Лицензирование деятельности кредитных организаций
8.4 Текущий надзор (документарный надзор и инспектирование)
8.5 Финансовое оздоровление кредитных организаций
8.6 Противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма
8.7 Мониторинг финансовой стабильности банковского сектора
8.8 Формирование системы страхования вкладов
ПРИЛОЖЕНИЯ
1 Упражнение: Оценка финансового положения Гипотетического банка
2 Вопросы по Главам 1-7
3 Список полезных интернет-сайтов
4 Краткий англо-русский глоссарий терминов в сфере банковского надзора
Некоторые сокращения
5 Директива 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета министров ЕС «Относительно к учреждению и ведению бизнеса кредитных организаций» от 20 марта 2000 г.
6 Директива 94/19/ЕС Европейского парламента и Совета министров ЕС «О схемах гарантирования возврата депозитов» от 30 мая 1994 г.
7 Базельский комитет по банковскому надзору: «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора», сентябрь 1997 г.
8 Базельский комитет по банковскому надзору: «Принципы управления кредитным риском», сентябрь 2000 г.
9 Проект ТАСИС «Обучение персонала Банка России. Этап III»
10 Ответы на упражнения Приложения 1
11 Ответы на вопросы Приложения 2